“我现在非常后悔，误交损友，为了点蝇头小利，把自己从一个好好的守法公民变成了一个犯罪分子，真的是得不偿失啊。”小王（化名）对办案检察官说道。2023 年 11月，经广水市检察院提起公诉，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处小王有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金。
2022 年9月，小王在小李（化名）处心积虑的接触下，逐渐与之熟络起来，在得知小王抱怨赚钱少后，小李乘机询问小王是否想要赚快钱，但会冒一点点风险。见小王有些犹豫，小李主动给小王“画饼”并且告知不会坐牢，他介绍了不少人干这个也没被抓。经不起诱惑的小王在明知赚快钱方法可能涉嫌违法犯罪的情况下，依然答应了小李的邀请。
同年10月，小王在小李的安排下，乘车前往外省，到达外省后，一名自称张某某的陌生男子使用虚拟号码主动联系小王，让小王找宾馆住下，并通过支付宝转给了小王300元用作打车和开房费用。次日上午，张某某联系小王在地铁站碰头，并给了小王500元现金，让其前往附近的银行办理银行卡，小王将办理好的银行卡和 Ukey 交给张某某暂为保管，并告知其密码。第三日，张某某将银行卡及 Ukey 交还小王，并安排其乘火车更换地点，用同样的方式，采用出借银行卡及 Ukey 并配合在手机上刷脸登录银行 APP 等方式接收上游网络犯罪所得并帮助转移。至案发，该银行卡涉案三十余起，涉诈资金四十余万元，小王从中获利三千余元。
案发后，小王接到公安机关电话传唤后，主动到案，并积极赔偿被害人损失，取得了谅解。
案件移送至广水市检察院审查起诉，该院审查认定，小王为谋取非法利益，提供银行卡接收转账并配合“刷脸”登录银行APP 转移涉诈资金，明知是犯罪所得而予以转移，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。综合考量小王具有自首、认罪认罚、积极退赃退赔等从宽处罚情节，提出确定量刑建议，法院予以采纳。
检察官提醒：随着金融机构反洗钱措施逐步加强，当银行账户出现资金频繁划转、流水数额激增等可疑交易特征时，往往需要通过“刷脸”“手机验证码验证”等方式对持卡人是否系卡主本人进行验证。犯罪分子为减少风险、降低犯罪成本，多将“卡主”们带至较隐蔽或指定地点进行“跑分”洗钱，要求协助转账，最终“卡主”们沦为帮助诈骗犯罪分子的“工具人”，害人害己。
